皖金領(lǐng)〔2023〕4號(hào)
各市人民政府,省有關(guān)單位,有關(guān)企業(yè):
經(jīng)省政府同意,現(xiàn)將《金融助力民營(yíng)和中小微企業(yè)穩(wěn)增長(zhǎng)促發(fā)展強(qiáng)信心若干措施》印發(fā)給你們,請(qǐng)認(rèn)真貫徹執(zhí)行。
???????????????????????????????????????????????????????????? 2023年2月4日
金融助力民營(yíng)和中小微企業(yè)穩(wěn)增長(zhǎng)
促發(fā)展強(qiáng)信心若干措施
為貫徹落實(shí)中央經(jīng)濟(jì)工作會(huì)議及省委經(jīng)濟(jì)工作會(huì)議精神,鼓勵(lì)支持民營(yíng)經(jīng)濟(jì)和民營(yíng)企業(yè)發(fā)展壯大,切實(shí)為民營(yíng)企業(yè)解難題、辦實(shí)事,進(jìn)一步提升金融服務(wù)民營(yíng)和中小微企業(yè)發(fā)展質(zhì)效,提振市場(chǎng)信心,助力穩(wěn)增長(zhǎng)穩(wěn)預(yù)期,結(jié)合我省實(shí)際,提出如下支持措施。
一、暢通政銀企對(duì)接合作機(jī)制
健全融資助企便民服務(wù)長(zhǎng)效機(jī)制,以“五進(jìn)”為抓手推進(jìn)金融助企紓困政策落地落實(shí)。完善“管行業(yè)管融資”工作體系,成立“省直部門(mén)+商業(yè)銀行”的“1+1”專項(xiàng)金融服務(wù)團(tuán)隊(duì),建立結(jié)對(duì)城市定向幫扶機(jī)制,定期開(kāi)展金融督導(dǎo)服務(wù)工作。(省地方金融監(jiān)管局、人行合肥中心支行共同牽頭,安徽銀保監(jiān)局等配合)提升“五進(jìn)”數(shù)字化水平,實(shí)施企業(yè)活躍度分層,基于安徽省統(tǒng)一認(rèn)證體系,優(yōu)化省綜合金融服務(wù)平臺(tái)注冊(cè)流程(網(wǎng)址:http://ahjr.ah.gov.cn/zhjrfw/login),提升企業(yè)類主體注冊(cè)便捷度,到2023年底,走訪一級(jí)活躍度市場(chǎng)主體覆蓋面達(dá)100%。(省地方金融監(jiān)管局牽頭,省數(shù)據(jù)資源局、人行合肥中心支行、安徽銀保監(jiān)局配合)建立民營(yíng)制造業(yè)、中小微服務(wù)業(yè)企業(yè)融資“白名單”,力爭(zhēng)“白名單”授信企業(yè)數(shù)占比達(dá)80%,2023年,省綜合金融服務(wù)平臺(tái)服務(wù)線上融資3000億元以上。(省地方金融監(jiān)管局牽頭,人行合肥中心支行、安徽銀保監(jiān)局、省經(jīng)濟(jì)和信息化廳、省商務(wù)廳、省數(shù)據(jù)資源局,省征信公司,各市人民政府配合)
二、用好用足貨幣政策工具
積極運(yùn)用再貸款、再貼現(xiàn)和普惠小微貸款支持工具等貨幣政策工具,為金融機(jī)構(gòu)發(fā)放普惠小微企業(yè)貸款提供優(yōu)惠資金支持。對(duì)發(fā)放普惠小微貸款較好的地方法人金融機(jī)構(gòu),按普惠小微貸款余額增量的2%給予激勵(lì)資金。繼續(xù)用好設(shè)備更新改造專項(xiàng)再貸款、科技創(chuàng)新再貸款、交通物流專項(xiàng)再貸款、碳減排支持工具、煤炭清潔高效利用專項(xiàng)再貸款等結(jié)構(gòu)性貨幣政策工具,支持符合條件的金融機(jī)構(gòu)為相關(guān)領(lǐng)域的民營(yíng)和中小微企業(yè)提供優(yōu)惠貸款支持。(人行合肥中心支行牽頭,安徽銀保監(jiān)局、省地方金融監(jiān)管局配合)
三、強(qiáng)化民營(yíng)和中小微企業(yè)信貸服務(wù)制度保障
健全金融服務(wù)中小微企業(yè)敢貸、愿貸、能貸、會(huì)貸長(zhǎng)效機(jī)制,推動(dòng)金融機(jī)構(gòu)落實(shí)內(nèi)部資金轉(zhuǎn)移定價(jià)、不良貸款容忍度、盡職免責(zé)、績(jī)效考核等要求,單列小微企業(yè)信貸計(jì)劃,加大對(duì)民營(yíng)和中小微企業(yè)、個(gè)體工商戶的支持。鼓勵(lì)銀行在風(fēng)險(xiǎn)可控的前提下,適當(dāng)下放貸款審批權(quán)限。對(duì)銀行機(jī)構(gòu)抽貸、斷貸、壓貸、拒貸的業(yè)務(wù)實(shí)施提級(jí)管理,對(duì)盲目“一刀切”抽貸、斷貸、壓貸行為,堅(jiān)決糾正并嚴(yán)肅問(wèn)責(zé)。(安徽銀保監(jiān)局牽頭,人行合肥中心支行、省地方金融監(jiān)管局配合)
四、加大對(duì)民營(yíng)和中小微企業(yè)的信貸投放
鼓勵(lì)金融機(jī)構(gòu)與民營(yíng)企業(yè)構(gòu)建中長(zhǎng)期合作關(guān)系,制定民營(yíng)企業(yè)年度服務(wù)目標(biāo),推廣主動(dòng)授信、隨借隨還貸款模式,充分滿足民營(yíng)經(jīng)濟(jì)合理金融需求,進(jìn)一步提高新發(fā)放企業(yè)貸款中民營(yíng)企業(yè)貸款占比。在風(fēng)險(xiǎn)可控前提下,對(duì)各類民營(yíng)和中小微企業(yè)靈活采用展期、無(wú)還本續(xù)貸、調(diào)整還款方式、延長(zhǎng)還款期限等形式,做好后續(xù)信貸資金安排,幫助企業(yè)維持或恢復(fù)生產(chǎn),對(duì)符合條件的存量貸款“應(yīng)延盡延”、新增貸款“應(yīng)貸盡貸”。(人行合肥中心支行牽頭,安徽銀保監(jiān)局、省地方金融監(jiān)管局、省經(jīng)濟(jì)和信息化廳配合)繼續(xù)加大小微企業(yè)首貸、信用貸、續(xù)貸投放力度,搭建首貸服務(wù)中心,有效提升小微企業(yè)首次貸款可得性,力爭(zhēng)全年新增小微企業(yè)法人首貸戶數(shù)量高于上年,小微企業(yè)無(wú)還本續(xù)貸累放金額同比增長(zhǎng)20%。加強(qiáng)個(gè)體工商戶金融服務(wù),力爭(zhēng)到2023年底,個(gè)體工商戶貸款當(dāng)年累放金額同比增長(zhǎng)20%,余額戶數(shù)達(dá)200萬(wàn)戶。(安徽銀保監(jiān)局牽頭,人行合肥中心支行、省地方金融監(jiān)管局配合)
五、提升金融產(chǎn)品服務(wù)創(chuàng)新力度
推廣“畝均英雄貸”金融服務(wù)模式,支持金融機(jī)構(gòu)對(duì)畝均效益A類企業(yè)給予純信用貸款,對(duì)“畝均英雄白名單”企業(yè)給予中長(zhǎng)期貸款支持。(省經(jīng)濟(jì)和信息化廳牽頭,省地方金融監(jiān)管局、省稅務(wù)局、安徽銀保監(jiān)局、人行合肥中心支行配合)鼓勵(lì)銀行機(jī)構(gòu)擴(kuò)大車輛、船舶、應(yīng)收賬款、知識(shí)產(chǎn)權(quán)等抵質(zhì)押貸款產(chǎn)品規(guī)模。圍繞企業(yè)商業(yè)價(jià)值等方面開(kāi)發(fā)專屬信貸產(chǎn)品,幫助民營(yíng)和中小微企業(yè)多渠道獲取融資。(安徽銀保監(jiān)局牽頭,人行合肥中心支行、省地方金融監(jiān)管局配合)推廣中期流貸服務(wù)新模式,穩(wěn)定融資預(yù)期,力爭(zhēng)2023年中小微企業(yè)中期流貸余額增長(zhǎng)30%。(安徽銀保監(jiān)局牽頭,人行合肥中心支行、省地方金融監(jiān)管局配合)探索以市場(chǎng)化方式設(shè)立中小微企業(yè)應(yīng)急轉(zhuǎn)貸基金,繼續(xù)發(fā)揮好各地續(xù)貸過(guò)橋資金作用,緩解民營(yíng)和中小微企業(yè)生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)資金周轉(zhuǎn)困難。設(shè)立普惠型小微企業(yè)貸款風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償引導(dǎo)資金,2023年,新增小微企業(yè)貸款2000億元以上。(省地方金融監(jiān)管局牽頭,人行合肥中心支行、安徽銀保監(jiān)局、省財(cái)政廳配合)
六、降低民營(yíng)和中小微企業(yè)融資成本
督促銀行機(jī)構(gòu)疏通內(nèi)部利率傳導(dǎo)機(jī)制,釋放貸款市場(chǎng)報(bào)價(jià)利率改革效能,合理降低中小微企業(yè)貸款利率。(人行合肥中心支行牽頭,安徽銀保監(jiān)局、省地方金融監(jiān)管局配合)支持銀行機(jī)構(gòu)、支付機(jī)構(gòu)推出特色減費(fèi)讓利舉措,降低賬戶服務(wù)收費(fèi)、人民幣轉(zhuǎn)賬匯款手續(xù)費(fèi)、銀行卡刷卡手續(xù)費(fèi)、電子銀行服務(wù)收費(fèi)、支付賬戶服務(wù)收費(fèi)等費(fèi)用,向民營(yíng)和中小微企業(yè)合理讓利。嚴(yán)肅治理各類亂收費(fèi)行為。(安徽銀保監(jiān)局、人行合肥中心支行共同牽頭,省地方金融監(jiān)管局、省市場(chǎng)監(jiān)管局配合)鼓勵(lì)和支持銀行機(jī)構(gòu)加強(qiáng)與地方金融組織合作,提高對(duì)小額貸款、融資租賃、商業(yè)保理等機(jī)構(gòu)的授信額度,降低其服務(wù)民營(yíng)和中小微企業(yè)的融資成本。(安徽銀保監(jiān)局、省地方金融監(jiān)管局共同牽頭,人行合肥中心支行配合)支持企業(yè)通過(guò)融資租賃方式購(gòu)置設(shè)備進(jìn)行數(shù)字化改造,單個(gè)企業(yè)項(xiàng)目最高獎(jiǎng)補(bǔ)300萬(wàn)元。(省經(jīng)濟(jì)和信息化廳牽頭,省地方金融監(jiān)管局、省財(cái)政廳、安徽銀保監(jiān)局配合)
七、促進(jìn)產(chǎn)業(yè)鏈上民營(yíng)和中小微企業(yè)融資
圍繞制造業(yè)提質(zhì)擴(kuò)量增效“4116”行動(dòng)計(jì)劃,聚焦4個(gè)萬(wàn)億產(chǎn)業(yè)、10個(gè)千億產(chǎn)業(yè),開(kāi)展“一鏈一策一批”中小微企業(yè)融資促進(jìn)行動(dòng)。(省經(jīng)濟(jì)和信息化廳牽頭,省地方金融監(jiān)管局、安徽銀保監(jiān)局、人行合肥中心支行配合)積極發(fā)揮中征應(yīng)收賬款融資服務(wù)平臺(tái)功能,盤(pán)活供應(yīng)鏈產(chǎn)業(yè)鏈上下游中小微企業(yè)動(dòng)產(chǎn)資源。(人行合肥中心支行牽頭,省經(jīng)濟(jì)和信息化廳、省地方金融監(jiān)管局、安徽銀保監(jiān)局配合)鼓勵(lì)金融機(jī)構(gòu)加大政府采購(gòu)合同配套融資支持,推廣“政采貸”等線上信用融資產(chǎn)品。(省財(cái)政廳牽頭,省地方金融監(jiān)管局、安徽銀保監(jiān)局配合)指導(dǎo)省屬大型國(guó)有企業(yè)支持上下游民營(yíng)和中小微企業(yè)實(shí)行應(yīng)收賬款票據(jù)化,在不降低現(xiàn)有現(xiàn)金支付比例的前提下,提高應(yīng)付票據(jù)支付比例。推動(dòng)省屬企業(yè)與省綜合金融服務(wù)平臺(tái)“供應(yīng)鏈專區(qū)”對(duì)接,按照合同約定和防范法律風(fēng)險(xiǎn)的原則,開(kāi)放共享上下游供應(yīng)鏈相關(guān)數(shù)據(jù)。(省國(guó)資委牽頭,人行合肥中心支行、省地方金融監(jiān)管局、安徽銀保監(jiān)局,省征信公司配合)依托羚羊等工業(yè)互聯(lián)網(wǎng)平臺(tái)整合政府涉企靜態(tài)數(shù)據(jù)和動(dòng)態(tài)生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)數(shù)據(jù),開(kāi)展“平臺(tái)+數(shù)據(jù)+金融”模式創(chuàng)新,賦能民營(yíng)和中小微企業(yè)信用融資。(省經(jīng)濟(jì)和信息化廳牽頭,省數(shù)據(jù)資源局、省發(fā)展改革委、省地方金融監(jiān)管局配合)
八、發(fā)揮擔(dān)保保險(xiǎn)增信保障作用
落實(shí)政府性融資擔(dān)保機(jī)構(gòu)政策性融資擔(dān)保業(yè)務(wù)盡職免責(zé)制度,提升全省政府性融資擔(dān)保機(jī)構(gòu)服務(wù)能力,加大對(duì)民營(yíng)和中小微企業(yè)融資支持,2023年,新增新型政銀擔(dān)業(yè)務(wù)放款1200億元以上,平均擔(dān)保費(fèi)率低于1%。(省地方金融監(jiān)管局、省財(cái)政廳共同牽頭,省信用融資擔(dān)保集團(tuán)配合)推動(dòng)各類財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)發(fā)展,加快科技保險(xiǎn)、重點(diǎn)領(lǐng)域責(zé)任保險(xiǎn)等業(yè)務(wù)發(fā)展,滿足民營(yíng)和中小微企業(yè)多層次保險(xiǎn)需求。(安徽銀保監(jiān)局牽頭,省地方金融監(jiān)管局、省科技廳配合)在工程建設(shè)、政府采購(gòu)等領(lǐng)域,大力推廣以保證保險(xiǎn)、保函等替代現(xiàn)金繳納涉企保證金。(省住房和城鄉(xiāng)建設(shè)廳牽頭,安徽銀保監(jiān)局、省地方金融監(jiān)管局配合)支持民營(yíng)企業(yè)“走出去”,提升出口信用保險(xiǎn)覆蓋面,優(yōu)化承保和理賠條件,擴(kuò)大出口信用保險(xiǎn)保單融資規(guī)模。大力發(fā)展中長(zhǎng)期出口信用保險(xiǎn)和海外投資保險(xiǎn),支持企業(yè)在“一帶一路”沿線國(guó)家和地區(qū)、RCEP成員國(guó)布局海外倉(cāng)。(安徽銀保監(jiān)局牽頭,人行合肥中心支行、省商務(wù)廳、省地方金融監(jiān)管局、中國(guó)出口信用保險(xiǎn)公司安徽分公司配合)
九、加大對(duì)優(yōu)質(zhì)中小企業(yè)直接融資支持
升級(jí)萬(wàn)家企業(yè)資本市場(chǎng)業(yè)務(wù)培訓(xùn)行動(dòng),深化與上交所、深交所戰(zhàn)略合作,加強(qiáng)民營(yíng)企業(yè)上市融資指導(dǎo),2023年,全省培訓(xùn)民營(yíng)和中小微企業(yè)數(shù)量不低于2萬(wàn)家。(省地方金融監(jiān)管局牽頭,安徽證監(jiān)局、省經(jīng)濟(jì)和信息化廳配合)搶抓北交所“高質(zhì)量擴(kuò)容”機(jī)遇,充分利用北交所“專人對(duì)接、即報(bào)即審”機(jī)制和掛牌上市直聯(lián)審核機(jī)制,加快“專精特新”民營(yíng)企業(yè)和優(yōu)質(zhì)中小企業(yè)上市進(jìn)程。(省經(jīng)濟(jì)和信息化廳、省地方金融監(jiān)管局共同牽頭,安徽證監(jiān)局配合)將證券中介機(jī)構(gòu)服務(wù)省內(nèi)民營(yíng)企業(yè)上市、掛牌工作情況納入證券中介機(jī)構(gòu)服務(wù)安徽發(fā)展績(jī)效評(píng)價(jià)。(省地方金融監(jiān)管局牽頭,省財(cái)政廳、安徽證監(jiān)局配合)提升省區(qū)域性股權(quán)市場(chǎng)塔基功能,加強(qiáng)對(duì)已完成股改企業(yè)的規(guī)范培育,推動(dòng)盡快到滬深北交易所上市。(省地方金融監(jiān)管局牽頭,安徽證監(jiān)局,國(guó)元金控集團(tuán)配合)發(fā)揮省新興產(chǎn)業(yè)引導(dǎo)基金作用,用好企業(yè)債、公司債、融資租賃等市場(chǎng)化融資工具,促進(jìn)民營(yíng)和中小微企業(yè)投融資對(duì)接。對(duì)民營(yíng)企業(yè)發(fā)行企業(yè)集合債和債券融資支持工具、創(chuàng)設(shè)信用風(fēng)險(xiǎn)緩釋?xiě){證等行為加強(qiáng)業(yè)務(wù)指導(dǎo),建立信貸、債券融資對(duì)接機(jī)制,多渠道緩解民營(yíng)企業(yè)資金壓力。(省地方金融監(jiān)管局牽頭,人行合肥中心支行、安徽證監(jiān)局、省財(cái)政廳、省十大新興產(chǎn)業(yè)推進(jìn)組工作專班辦公室,國(guó)金公司配合)
十、優(yōu)化民營(yíng)和中小微企業(yè)融資環(huán)境
開(kāi)展“貸動(dòng)小微 普惠暖企”小微企業(yè)金融服務(wù)勞動(dòng)競(jìng)賽、“貸動(dòng)小生意 服務(wù)大民生”金融支持個(gè)體工商戶發(fā)展專項(xiàng)活動(dòng)。(人行合肥中心支行牽頭,省地方金融監(jiān)管局、安徽銀保監(jiān)局、省經(jīng)濟(jì)和信息化廳、省市場(chǎng)監(jiān)管局、省工商聯(lián)、省總工會(huì)等配合)進(jìn)一步深化“跨境人民幣惠企便民專項(xiàng)行動(dòng)”,加強(qiáng)政策宣傳和業(yè)務(wù)培訓(xùn),支持外向型民營(yíng)企業(yè)用足用好跨境人民幣,提升企業(yè)便利化結(jié)算、規(guī)避匯率風(fēng)險(xiǎn)的能力。(人行合肥中心支行牽頭,省地方金融監(jiān)管局、安徽銀保監(jiān)局、安徽證監(jiān)局、省商務(wù)廳、省十大新興產(chǎn)業(yè)推進(jìn)組工作專班辦公室配合)金融管理部門(mén)應(yīng)加強(qiáng)與發(fā)改、商務(wù)、文化旅游、交通運(yùn)輸?shù)刃袠I(yè)主管部門(mén)的信息共享,組織開(kāi)展多形式、常態(tài)化銀企對(duì)接活動(dòng),幫助銀行提升客戶獲取、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)和管控能力。(省地方金融監(jiān)管局牽頭,人行合肥中心支行、安徽銀保監(jiān)局、安徽證監(jiān)局、省發(fā)展改革委、省商務(wù)廳、省文化和旅游廳、省交通運(yùn)輸廳等配合)繼續(xù)做好“融小易”金融政策宣講主題直播活動(dòng),助力民營(yíng)和中小微企業(yè)便捷融資。(省地方金融監(jiān)管局牽頭,人行合肥中心支行、安徽銀保監(jiān)局、安徽證監(jiān)局配合)
廣大民營(yíng)和中小微企業(yè)可通過(guò)登錄省綜合金融服務(wù)平臺(tái)(網(wǎng)址:http://ahjr.ah.gov.cn/zhjrfw/),選擇“智能政策”頻道,查詢了解全省各類金融政策、開(kāi)展金融政策智能速配,并可一鍵獲取政策報(bào)告;也可進(jìn)入“互動(dòng)專區(qū)”進(jìn)行咨詢,或撥打客服熱線96855,在線了解更多服務(wù)。
本政策措施自發(fā)布之日起實(shí)施,除已有明確期限規(guī)定外,有效期截至2023年12月31日。